Sistematik olmayan risk, bir yatırımda var olan organizasyon riskini ifade eder. Sistematik olmayan risk, bir şirket için her yatırım için farklıdır ve yatırımı olumsuz yönde etkileyebilecek belirli bir olay meydana geldiğinde varlık üzerindeki potansiyel etkileri dikkate alır. Yatırımları çeşitlendirerek ve toplam yatırım sayısını artırarak sistematik olmayan risk azaltılabilir. Sistematik olmayan risk için bir başka terim, bir yatırım için kalan risktir. Sistematik olmayan risk, yatırım portföyünüzün çeşitlendirilmesi yoluyla sistematik risk faktörünün azaltılmasıyla ölçülür. Bir yatırımın sistematik riski, şirketin beta katsayısı ile temsil edilir.
Hisse senedi yatırımınız için beta katsayısını bulun.Halka açık şirketler için beta katsayısı, MSN Money veya USAA Online Stock trading gibi herhangi bir çevrimiçi yatırım servisinde bulunabilir. Bu örnekte, IBM ve EBay kullanılmıştır. IBM'in 1.05 beta katsayısı ve 1.45 EBay değeri vardır.
Her şirkete yatırılacak yatırım miktarını belirleyin. IBM'in beta sürümü daha düşük olduğundan, bu şirkete yaptığınız yatırımın daha büyük bir yüzdesini yerleştirerek sistematik olmayan risk azaltılabilir. Bu örnekte, yatırımın yüzde 50'si her şirkete verilecek.
Aşağıdaki formülü uygulayarak yatırım portföyünüzün genel beta (ve sonuçta ortaya çıkan riskini) belirleyin: Beta (toplam) = Toplam Yatırım Yüzdesi 1 x (Beta Yatırım 1) + Toplam Yatırım Yüzdesi 2 x (Beta Yatırım 2). Beta (Toplam) =.50 * (1.05) +.50 * (1.45) = 1.25
