Bir para yönetim firması farklı biçimlerde olabilir. Günlük para yönetimi firmaları, kişilere ve işletmelere defter tutma, muhasebe, fatura ödeme ve nakit yönetimi hizmetleri sunmaktadır. Bazı para yönetimi şirketleri hem günlük para yönetimi hem de yatırım yönetimi sağlar ve bazıları öncelikle müşterileri için yatırımları yönetmeye odaklanır. Kendi para yönetimi şirketinizi açmanın ilk adımı, eyalet ve federal düzenlemelere uymaktır.
Günlük Para Yönetimi Firmaları
Günlük para yöneticileri, Amerikan Günlük Para Yöneticileri Birliği tarafından sertifikalandırılabilir, ancak sertifikalandırma isteğe bağlıdır. Günlük para yöneticisi olarak sertifika almak, AADMM tarafından verilen ve sınava hazırlanacak dersleri de içeren bir sınavı geçmek zorundadır. Sınava katılmak, üyeliğe 300 dolar, üye olmayanlara 450 dolar tutuyor.
Kayıt ve Lisanslama
Müşterileriniz ve yönetim altındaki varlıklarınız için toplamda 25 milyon ABD Doları'nın altında bir yatırım yapmak istiyorsanız, devletinizin menkul kıymetler makamına kaydolun. Daha büyük AOM'lar SEC'e kaydolmayı gerektirir. Çoğu devlet tarafından istenen, Seri 65 sınavı olarak bilinen Üniforma Yatırım Danışmanı Hukuk Sınavına girmek için FINRA web sitesine kaydolun. Ancak, devletiniz bu Seri 65 sınavından feragat edebilir, ancak başka bir finansal sertifika alırsanız. Yasal olarak bir para yöneticisi olma niteliğindeki son adım, Yatırım Danışmanı Kayıt Tevdi Sistemi aracılığıyla Form U4 de dahil olmak üzere Form ADV, Bölüm 1 ve 2'yi dosyalamaktır. Lisanslamayı atlamayın, çünkü cezalar ağır olabilir.
Dükkan Kurmak
Bir para yöneticisi olmak için tüm yasal gereklilikleri yerine getirdikten sonra, para yönetimi şirketinizi açmak başka bir işletme gibidir. İşletmenizi nerede bulabileceğinizi etkileyecek işletme lisansları ve imar yasaları hakkında yerel yönetime danışın. Bir C şirketi veya LLC gibi tüzel kişilik oluşturun ve sorumluluk, hata ve ihmal ve diğer sigortaları alın. Para yönetimi şirketlerine destek hizmetleri sunan Charles Schwab, bağımsız para yönetimine geçiş yapan bir borsacının maliyetini, yönetim altındaki varlıkların büyüklüğüne bağlı olarak 15.000 ila 75.000 dolar arasında tahmin ediyor. Büyük bir broker bayisinin hizmetlerini kullanmak firmanıza kayıt tutma, raporlama, gözetleme, yasal ve hatta pazarlama hizmetleri sağlayabilir veya bu gereksinimleri kendiniz belirleyebilirsiniz.
Müşteri Merkeziniz
Bağımsız para yönetimi firmaları genellikle borsacılar, muhasebeciler, bankacılar, sigorta acenteleri ve diğer finansal hizmet sektörü uzmanları tarafından kurulmaktadır. Genellikle zaten bir müşteri kitabı var. Alandaki diğer katılımcılar, yatırımcının da paralarını yönetmesini isteyen bir grup insanı çeken özel yatırımcılar olma eğilimindedir. Kendi firmanıza sıçramadan önce, işletme giderlerinizin müşteri ücretlerinizin yüzde 30 ile yüzde 50 arasında değişebileceğini düşünün; bu da yıllık sabit bir ücret veya yönetim altında bir miktar para olabilir. Her iki durumda da, kar büyümeniz, yönetim altında sahip olduğunuz parayı artırmanıza bağlıdır.
