Zorunlu bir yıllık uygunluk eğitimi kursu, bir banka çalışanına bir bankanın faaliyetlerinde uyması gereken çeşitli düzenlemeler hakkında talimat verir. Bir banka uyum departmanı personeli genellikle yıl boyunca eğitim programlarını koordine eder. Eğitim oturumları şirketin tesisinde, bir akademik kurumda veya profesyonel bir seminerin bir parçası olarak sunulabilir.
Amaçları
Bir uyum kursu, katılımcıya yasal gerekliliklere uyması için gereken araçları sağlar. Örneğin, New York merkezli bir yatırım bankasındaki üst düzey bir müşteri hizmetleri yöneticisi, Federal Reserve'ün (Fed) güvenli Web portalını ve bir kurumun günlük rezerv tutarlarını nasıl bildirdiğini öğrenebilir. Bir eğitim oturumu aynı zamanda bir katılımcıya bankanın kredi riski prosedürleri gibi faaliyetlerinde finansal riskleri nasıl yönettiğini ve menkul kıymet borsa işlemlerinde piyasa riskini değerlendirmede kullanılan teknikleri gösterebilir.
Türleri
Uyum kursu koordinatörü, çevrimiçi olarak, şirket merkezinde, kampüste veya profesyonel bir etkinlikte eğitim seansları sunabilir. Örnek olarak, kredi riski değerlendirme prosedürleri ve işletme zararlarını nasıl etkileyebileceklerini öğrenmek isteyen bir uyum yöneticisini düşünün. İlgili dersleri almak, başarılı / başarısız puanı almak veya yerel bir kolejin üç aylık yaz programına katılmak için güvenli bir web sitesine giriş yapabilir. Alternatif olarak, yönetici bankanın insan kaynakları personeli tarafından düzenlenen bir eğitim oturumuna katılabilir veya Fed destekli bir seminere katılabilir.
Özellikler
Uyum kursları, bankanın yasal durumuna (ulusal veya yerel ve perakende veya ticari), endüstri ve coğrafyaya bağlı olarak değişir. Bu kurslar finansal riskleri, müşteri hizmetleri düzenlemelerini ve kara para aklamayı önleme (AML) kurallarını kapsayabilir. Örneğin, kıdemli bir hesap yöneticisinin bir tasarruf bankasının faaliyetlerinde piyasa riskini nasıl yönettiğini öğrenmek istediğini varsayalım. VaR (risk altındaki valuet) ve Monte Carlo simülasyonu gibi karmaşık matematik araçlarını ve bunların piyasa riskini değerlendirmek için nasıl kullanıldığını öğrenebilir.
Yararları
Banka çalışanlarının federal, eyalet ve yerel düzenlemelere nasıl uymaları gerektiğini anlamalarına yardımcı olan kurslar katılımcılara birçok fayda sağlar. Bir katılımcı, bir devlet düzenleyicisinin sık sık ihtiyaç duyduğu asgari sürekli mesleki eğitim (CPE) kriterlerini karşılamak için alınan kursları kullanabilir. Alternatif olarak, bir oturum katılımcısı, üretken ve müşteri bilgi gizliliği prosedürlerine daha aşina olduğunu öğrendiği becerileri kullanabilir. Bir banka ayrıca bir eğitim programından da kazanabilir, çünkü iyi eğitilmiş personelin yönetmeliklere uyması daha olasıdır.
Uzman Görüşü
Bazen, uygunluk eğitimi müfredatı zor olan veya şirket personelinin yetersiz olduğu konuları kapsayabilir. Bu durumlarda, bir kurs koordinatörü karmaşık konuları aydınlatmak için bir uzmanı işe alabilir. Pratik bir mesele olarak, küçük bir tasarruflu bir program süpervizörü, yerel finansal türev işlemlerde gerekli olan risk yönetimi prosedürlerini açıklamak için eski bir Mali Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) avukatını işe alabilir.
