Bir sigorta teklifi, sigorta şirketinizin bir müşteri için neler yapabileceğini gösteren basit bir teklif değildir. Sigorta çok karmaşıktır ve çoğu şirketin sunacak çok ürünü vardır; iyi bir teklif mevcut seçenekleri tek bir müşteriye göre uyarlanmış özel paketler dizisine dağıtır. Ayrıca, bazı eyaletlerdeki sigorta kanunları, teklifi belirli bir süre için bağlayıcı kılar - evrakta bir yerde ele almanız gereken bir faktör. Sağlam bir sigorta teklifi üretmek, parça sanatı, parça bilimi ve tüm sıkı çalışmalardır.
Potansiyel müşterinizin şirket sayımını okuyun ve anlayın. Nüfus sayımı, sigortalarının ne olabileceği hakkında mümkün olduğunca fazla bilgi dahil olmak üzere, poliçe kapsamına giren tüm kişilerin ayrıntılı bir muhasebesidir. Potansiyel müşterinizin hangi öncelikleri hakkında bir alıcı ile görüşmelerde, hatırladığınız her şeyi veya aldığınız notları bu bilgileri arttırın.
Şirketinizin sunduğu ürünleri, birinci adımda belirlediğiniz ihtiyaçları karşılayan bir dizi seçenek için tarayın. Standart bir uygulama, üç ila beş geniş vuruş yaklaşımı tanımlamak ve ardından her yaklaşımda birkaç seçenek ayrıntılandırmaktır. Bir şirket sağlık sigortası poliçesi için, üç tür plan seçebilir, daha sonra indirilebilecek ve prim maliyetlerindeki değişikliklere göre her türden örnekler seçebilirsiniz.
Açıkça belirtilen seçenekler arasındaki farklarla, önerdiğiniz yaklaşımların her biri için ayrı bir sayfa oluşturun. Şirketinizin bu sayfaların görünümü için standart bir kazanı olabilir veya istediğiniz gibi biçimlendirmek için özgür olabilirsiniz.
Teklifin önüne geçmek için bir yönetici özeti taslağı hazırlayın. Bu, potansiyel müşterinizin ihtiyaç duyduğu şeyin, şirketinizin bu ihtiyaçlara nasıl hizmet edebileceği ve teklifte belirlediğiniz seçeneklerin açık ve kısa bir özetidir.
Kanun veya şirketinizin gerektirdiği herhangi bir yasal dili ekleyin. Bu, aynı zamanda, bu teklifin ne kadar süreyle iyi olduğu hakkındaki herhangi bir bağlayıcı cümle için de başvurmanız gereken yerdir.
Temel metni yazdıktan sonra teklifi şirket standartlarına veya kişisel kararınıza göre düzenleyin. Bu noktada uygun logoları ve diğer görüntüleri ekleyin.
Teklifi doğrulayın ve düzenleyin. Mümkünse, bu adımı başkasına uygulayın. Herhangi bir proje ile bir süre çalıştıktan sonra, başkalarının kolayca yakalayabileceği hatalara kör olursunuz.
İpuçları
-
Birey veya aile için bir sigorta teklifi hazırlamak aynı adımları izler. Sadece bir adımda çok daha küçük bir özellik setini analiz edeceksiniz. Ayrıca bir şirketten ziyade bir kişiyle iş yaptığınızı yansıtan ifadeler ve görüntüler için farklı seçimler yapabilirsiniz.
Uyarı
Herhangi birinin sigorta teklifi hazırlamasına izin verilmesine rağmen, gerçek sigorta satışı, lisanslı bir sigorta acentesi tarafından gerçekleştirilmelidir. Farklı riskler almak sizin ve firmanız için para cezaları ve satış sigortası imtiyazını kaybetme ihtimalini ortadan kaldırır.
