Bir müşteriyle ilgili tüm doğru bilgileri toplamak veya bunu yapmamak, sırasıyla bireyin bir kayıp durumunda yeteri kadar güvenceye sahip olmasını sağlayabilir veya müşteriyi savunmasız bırakabilir. Görünüşe göre küçük bir detay, bir prim fiyatında ve sağlanan teminat miktarında önemli bir fark yaratabildiğinden, ticari bir poliçe yazarken bir sigorta acentesinin eksiksiz olması ve doğru soruları sorması sorumluluğundadır.
Temeller
Ticari sigorta acenteleri, müşterinin tam adı ve diğer işletme sahiplerinin adları ile doğum ve Sosyal Güvenlik numaraları ile ilgili bilgileri toplamalıdır. Ayrıca, işletmenin adı, işletme türü, işletmenin fiziksel ve posta adresleri ve müşterilerin iletişim numaraları da gerekir. Bir temsilci ayrıca müşterinin sahip olduğu iş türünü, binanın kare görüntüsünü ve sigorta kanıtı gerektiren ticari kredilerle ilgili bilgileri de belirtmelidir.
Ticari Sigorta İhtiyaçları
Temel bir ticari sigorta poliçesi sorumluluk ve mal teminatı sağlar. Bir müşterinin yeterli sorumluluk kapsamına sahip olduğundan emin olmak için, bir sigorta acentesi müşterinin üç aylık raporlarını, satış rakamlarını ve bordro raporlarını içermelidir. Bir politikanın, bir işletmenin net değerini mümkün olduğunca doğru bir şekilde temsil etmesi önemlidir. İşletmenin farklı türde gelir işlemleri varsa, bir sigorta acentesi satış rakamlarının ve bordro verilerinin işletme sınıfına göre ayrılmasını sağlamalıdır.
İşletmenin bulunduğu binanın büyüklüğünün bilinmesine ek olarak, bir sigorta acentesinin de yenileme maliyetini ve içeriğini bilmesi gerekir. İçindekiler mobilyalar, bilgisayarlar, araçlar ve makineler içermelidir.
Ek Politika İhtiyacı
Bir ajans müşteriye fayda sağlayabilecek ek politikalar sunarsa, bir acentenin müşterisiyle incelemesi gerekir. Bu ek poliçeler, su hasarı, işçi tazminat sigortası, ticari araç sigortası ve sadakat sigortası durumunda teminat vermek için taşkın sigortasını içerir.
Müşteri Eğitimi
Ticari bir sigorta müşterisi, yatırımını korumak için bir sigorta poliçesi kullanır. Müşterinin politikanın ayrıntılarını bilmesi önemlidir. Bir müşteriyi ticari politika hakkında eğitirken, bir temsilci borç sınırlarını, politikada yer almayan kayıpları, kesintilerin nasıl çalıştığını ve nasıl bir talepte bulunacağını gözden geçirmelidir. Bir müşteriyi, ticari sigorta priminin neden değişebileceği konusunda eğitmek de iyi bir fikirdir.
Bilgileri iki kez kontrol edin
Bir sigorta acentesi, müşterisinin adı ve işletmesinin yazımını her zaman iki kez kontrol etmeli, verilen adreslerin doğruluğunu kontrol etmeli ve sağlanan iletişim bilgilerinin ve Sosyal Güvenlik numaralarının doğru yazıldığından emin olmalıdır. Ayrıca müşterinin doğru olduğunu doğrulamak için yazılı bilgileri gözden geçirmesi de iyi bir fikirdir.
