Bankalar, kredi birlikleri, borsacılar, finans ve sigorta şirketleri gibi finans kurumları genellikle belirli bir amaç ve hedefler listesi içeren bir iş planına sahiptir. Bu hedefler bir bütün olarak kurumun ve her çalışanın günlük olarak çalışacağı standartlar veya hedefler kümesidir. Hedefler dışsal olabilir ve müşterilere ve müşterilere fayda sağlayabilir, ancak dışsal faydalara sahip olabilir ve finansal kurum için bir marka oluşturabilir.
Daha Hızlı Müşteri Hizmeti
Finansal kurumlar hizmet almak için gelen müşterilere sahip olabilir ya da hizmet sürecini hızlandırmak için self servis seçeneklerini kullanabilirler. Müşteriler ve müşteriler finansal kurumlar için önemli bir varlık olduğundan, amaç, müşterileri memnun ve mutlu tutmak için en iyi müşteri hizmetini sağlamaktır. Örneğin, banka kurumları, insanlar faturalarını ödemeye ya da para çekmeye geldiklerinde, banka içindeki müşteri hizmetleri prosedürlerini geliştirmek isteyebilirler. Kredi sendikaları aynı amaca sahip olabilir, çünkü üyelere makul kredi oranları verilir ve sendikaların üyelerin aktif ve ayakta kalmaları gerekir.
İnsanların Yatırım Yapmasına Yardım Edin
Bankalar ve borsacılar gibi bazı finansal kurumlar, insanlara gelirlerini ve değerlerini artırmak için yatırım yapmada yardım sunuyor. Müşterinin finansal yatırımlarda çok az tecrübesi var veya hiç tecrübesi yoksa, borsacı veya bankacılık müdürü müşterinin akıllıca yatırım yapmasına yardımcı olacak bilgi ve uzmanlığı sağlamalıdır. Bir amaç, öğretme ve müşterilerin yatırım dünyasını anlamalarına yardımcı olma ve onlara kendi yatırımlarını takip etmeleri için araçlar öğretmeyi içerebilir.
Tasarruf Planları
Birçok finansal kurum, insanların kişisel paralarını yönetir. Ücretler, yatırımlar, sigorta ve diğer hizmetler müşteri parasına mal olabileceğinden, bir finans kurumu müşteri paralarından tasarruf etmeyi sağlayacak hizmetler ve tasarruf planları sağlama hedefine sahip olabilir. Bu, birkaç servis sağlayıcıya sahip olmak yerine, bir finansal kurum için bankacılık ve sigorta hizmetlerinin birleştirilmesini içerebilir. Aynı zamanda, örneğin sigorta planlarının değiştirilmesi anlamına da gelebilir.
Sigorta Primleri ve Planları
Sigorta şirketleri ve daha büyük bankacılık dalları müşterileri korumak için müşterilere sigorta planları ve primler sunabilir. Buna kredi kartı sigortası, kredi limiti sigortası, araba sigortası, seyahat ve ev sigortası ve hırsızlık ve ev işgaline karşı sigorta dahildir. Her müşterinin ihtiyaçları değiştiğinden, finansal kurum her müşteriye özel sigorta planları sağlama hedefine sahip olabilir. Bu sadece mevcut müşterileri memnun etmek değil, aynı zamanda yeni müşteriler kazanma ümidiyle de ilgilidir.
