Tüm işletmelerin bir planla başlaması gerekir. İş planlarının uzunluğu ve detayı farklı olsa da, endüstri türü iş planının stilini ve boyutunu belirler. Örneğin, bir personel kurumu tam bir iş planında, finansal planlayıcı gibi tek bir işletme sahibi işletmeden daha fazla işe alım stratejisi içerir. Örnek bir finansal planlayıcı iş planı ile başlarsanız, bireysel farklılıklar kolayca eklenebilir.
Amaç
Finansal planlama işinin misyon ifadesi, finansal uzmanın vizyonunu gösterirken kısa ve öz olmalıdır. Açılış belgelerine, vereceğiniz hizmetlerin yazılı bir özetini, hizmet vereceğiniz müşteri türlerini ve taşıyacağınız ürünlerin kısa bir açıklamasını ekleyin. "Yarat", "sağla", "yap", "sun" ve "büyümek" gibi amaçtaki eylem kelimelerini kullanın.
Hizmetler
Vereceğiniz tüm hizmetleri ve temsil edeceğiniz şirketleri listeleyin. İş planında, borsa işlemleri, yatırım fonları, yıllık gelirler, hayat sigortası ve emlak yatırımları gibi kullanacağınız tüm ürünleri dahil edin. Vereceğiniz hizmetlerin kapsamını ve bunun için gerekli olan bilgileri yazın. Örneğin, bir Seri 7 lisansınız varsa, hisse senetleri mi alacaksınız? Sigorta ürünlerini satmak için lisansınız var mı? Kesinlikle bir danışman olarak çalışacaksanız, hangi komisyoncu ve bayiyi kullanacaksınız?
Market
Topluluğun ihtiyaçları, ürünlerin mevcudiyeti ve rekabetin kapsamı üzerine yapılan kapsamlı araştırmaların ardından hedef pazarınızı daraltın. Küçük işletme sahipleri, bebek patlayıcıları veya bekarlar konusunda uzmanlaşmış niş finansal planlamacılar, pazarlama stratejilerini ve portföy tekliflerini, herkese hizmet eden bir genelciden daha kolay daraltabilir. İş planının bu bölümünde ideal müşterilerinizi netleştirin.
strateji
Bu alanda, yeni iş çekmek için stratejilerinizi tanımlamanız gerekir. Kullanmayı planladığınız reklamı ve eşzamanlı maliyetlerini listeleyin. Posta listeleri, web sitesi tasarımcıları, basın bültenleri ve pazarlama danışmanları burada listelenmelidir. Planınızı ve elde edeceğiniz sonuçları net bir şekilde gösterin. Müşterileri kazanmak, tüketici gruplarıyla iletişim kurmak veya finansal yayınlar için uzman makaleleri yazmak için planlama seminerleri düşünün.
Finans
Kendi finansal planınızı yazınız. İş planınızın önceki bölümlerine göre gerçekleştireceğiniz tüm masrafları dahil edin. Ofis başlangıç masrafları, reklam ve pazarlama bütçeleri, lisans ücretleri, endüstri birliği aidatları ve işinizle ilgili her masrafın yanı sıra kendiniz için bir maaş almayı unutmayın. Öngörülen gelirinizi, çekeceğiniz müşteri sayısına göre tahmin edin. Bundan, ilk yıl bütçenizi net bir şekilde görebilirsiniz. Gerçek rakamları bu projeksiyonlarla ilk yılın sonunda karşılaştırın.
