İşletmeler, hizmetler veya mallar için kredi sunarlar - müşterilerin satın aldıkları ürünler için daha sonraki bir tarihte ödeme yapmalarını sağlayan bir teşvik. Ancak, büyük niyeti olan müşteriler bile, faturaların ödenmesini kaybedebilir ya da fatura ödemeyi kaçırabilir ve bu da tahsilat işinin zorluğunu yaratabilir. Vadesi geçmiş bir alacaklı, işletme nakit akışını büyük ölçüde etkiler ve faturalarınızı ödemenizi zorlaştırır. Oluşmadan önce müşteri borçlarında proaktif olmak, zamanında ödeme almanıza yardımcı olabilir. Ancak bu işe yaramazsa, iyi iş uygulamalarını ve size borçlu olanlarla harika ilişkiler geliştirmek için atabileceğiniz adımlar vardır.
Kötü müşterileri olan yeni müşterileri almaktan kaçının. Potansiyel müşterinin kredi raporunun bir kopyasını alın veya kredi için başvururken kredi referansları isteyin. Potansiyel müşteri için kredi referanslarını gözden geçirin ve müşterilerin iyi durumda olduklarını doğrulamak için onları arayın. Ayrıca, ödeme gücü hakkında bir fikir edinmek için potansiyel müşterinin mali tablolarının bir kopyasını da isteyebilirsiniz.
Geç ödemeler için herhangi bir ücret veya yasal sonuçlar dahil olmak üzere teslimat ve ödeme beklentilerini açıkça belirten müşterilerden imzalı bir sözleşme edinin. Sözleşmeyi iki tarafça da imzalayıp tarihlendirin. Müşterilerinizin, ödeme şartlarını ayrı ayrı başlatmasını sağlayın, böylece bu yükümlülüğü sözleşmeleri kapsamında anladıklarını bilirsiniz.
Müşterilerinizle, zamanında ödeme taleplerinizi görmezden gelmelerini zorlaştıran olumlu ilişkiler kurun. Şirketin liderliği ile arkadaşlıklar geliştirin. Müşterilerinizi iyi müşteriler olduğu için ödüllendirmek için etkinlikler düzenleyin.
Erken ödemeler için indirimler sunun. Örneğin, birçok şirket fatura tarihinden itibaren 10 gün içinde faturanın ödenmesinde yüzde 2 gibi erken ödeme koşullarını sunar. Aynı şekilde, sözleşmede açıkça dile getirilen geç ödemeler için ceza veya faiz uygulayın.
Müşterinin faturanızı gönderildikten birkaç gün sonra aldığını onaylamak için bir e-posta gönderin. Faturaları posta yoluyla gönderirseniz, en az bir hafta içerisinde faturanın alındığını doğrulayabilirsiniz. Onlara e-posta faturaları gönderirseniz, e-postanızı okuduklarında size bir "Oku" makbuzu göndermesi için ayarlayın.
Faturanın ödemeyi nazikçe hatırlatmasından önce müşterinize e-posta ile birkaç gün önce başvurun. Ödeme tarihine kadar ödeme almadıysanız, takip tarihinden en geç beş gün sonra başka bir e-posta bildirimi gönderin. Faturanın vadesi geçmiş olduğunu ancak ödemeyi yapmış olsaydı, isteği yok saymak için bir yorum içerdiğini bildirin.
Durumunu kontrol etmek için ödemenin geç kalmasından yedi ila sekiz gün sonra müşteriyi arayın. Ödemenin ne zaman yapılacağını öğrenin veya alınmasını sağlamak için teslimatın teslim edilmesini isteyin.
Müşterinin satış temsilcisine, bir haftadan daha geç ise, müşterinin ödeme yapmadığını bildirin. Hesabı denetleyen yönetici, müşteriyle bir miktar görüşebilir ve ödeme talep edebilir.
Geç hesap açılıncaya kadar müşteriyle iş yapmayı reddet. Herhangi bir ek ürün teslim etmeyin veya ödemenin neden alınmadığına ilişkin başka bahaneler kabul etmeyin. Durum düzeltilinceye kadar müşteri ile iş yapmayı bırakın.
İpuçları
-
Müşterinin hesabından sorumlu olan satış veya pazarlama yöneticisi, tahsilat yapmaya çalışırken en iyi kişilerden biri olabilir. Bu kişi genellikle müşteri ile kurulan bir ilişki içindedir ve geç ödemelerin ardındaki sorunu bulabilir.
Uyarı
Bir müşteri geç ödemenin belirli bir tarihte gönderileceğini ve gelmeyeceğini bildirirse, müşteriye hesap tam olarak ödenene kadar daha fazla kredi vermesine izin vermeyin. Bu müşterileri sadece nakit bazda koyabilirsiniz, bu da sipariş sırasında mal ve hizmetlerinin ücretini ödemeleri gerektiği anlamına gelir.
