Beş yıllık bir iş projeksiyonunun amacı, bir şirketin önümüzdeki beş yıl boyunca finansal olarak nasıl bir performans göstereceğine dair bir gösterge sağlamaktır. İşletmenin kar potansiyelini, şirketin ihtiyaç duyduğu sermaye miktarını ve beklenen nakit akışını gösterir. Alacaklılar, genellikle bir işletmeye para vermeden önce bu tür bilgileri gerektirir. Belge, planın ilk yılı için aylık projeksiyonlar ve iki ila beş yıl boyunca üç aylık veya yıllık projeksiyonlar içermelidir.
Arkaplan bilgisini derleyin. Yaptığınız projeksiyonlar tarihsel finansal veriler veya geçmiş araştırmalarla doğrulanmalıdır. İşletme zaten kuruluysa, bağlam için son üç ila beş yıl arasındaki finansal performans verilerini sağlayın. Bu, iş yaptığınız her yıl için beş yıla kadar gelir tablolarını, bilançoları ve nakit akış tablolarını içerir. Yeni bir işe başlıyorsanız, finansal projeksiyonlarınızı yedeklemek için araştırma yapın. Örneğin, ticaret birimlerinden endüstri verilerine referans verin ve sektördeki diğer insanlarla konuşun.
Şirketin getirmesini beklediğiniz gelir miktarını ve yapacağı giderleri göstermek için gelir tablosu projeksiyonları hazırlayın. Şirketin tüm gelir ve gider kaynaklarını listeleyin ve beş yıllık projeksiyon dönemi boyunca her bir aylık, üç aylık veya yıllık dönem için her bir maddenin miktarını tahmin edin. Her bir dönem için gelir kaynaklarını ve giderlerini toplayın. İşletmelerin o dönemde meydana gelmesi beklenen kar veya zararın ne olduğunu göstermek için masrafları gelirden çıkarın.
Şirketin genel finansal durumunun zaman içinde nasıl değişmesi beklendiğini göstermek için bilanço projeksiyonları hazırlayın. Şirketin tüm nakit, envanter ve alacak hesapları gibi varlıklarını listeleyin; ödenecek hesaplar ve tahakkuk etmiş giderler gibi borçlar; ve adi hisse senedi ve tercih edilen hisse senedi gibi özkaynak kaynakları. Bilançonun ilk sütununda her bir varlığın başlangıç değerini, yükümlülüğü ve özkaynak kaynağını hesaplayın. Daha sonraki sütunlarda, bu öğelerin tahmini değerlerini beş yıllık projeksiyon dönemi boyunca her ay, üç aylık veya yıllık dönemde gösterir.
Şirketin zaman içinde almasını ve ödemesini beklediğiniz nakit miktarını göstermek için nakit akışı projeksiyonları hazırlayın. Her gelen ve giden nakit kaynağını listeleyin. Beş yıllık projeksiyon dönemi boyunca her bir aylık, üç aylık veya yıllık bir süre boyunca her bir ürün için alınacak ve harcanacak nakit miktarını tahmin edin. Her sütunun altında, şirketin ilgili dönemin başında ve sonunda sahip olduğu öngörülen nakit tutarını gösterin.
