Ödenecek hesaplar nakit akışını etkileyen en önemli faktörlerden biridir. Vadesi gelen faturalar doğrudan gelir akışınızdan gelir ve isteğe bağlı satın alımlar için sizi daha az bekletir. Faturalarınızı ne zaman ödeyeceğinizi ne kadar dikkatli planlıyorsanız, bu finansal talepleri o kadar iyi idare edebilecek ve çözebilecek, işinizi hem ileri görüşlü hem de solventte tutacak seçimler yapabilirsiniz.
İpuçları
-
Ödenecek hesaplar, kısa vadede ödemek zorunda olduğunuz faturaları temsil eder. Ödemenin banka hesabınızdan çıkması sadece zaman meselesidir, bu sayede işletmenize uygun nakit miktarını azaltır.
Ödenecek Hesaplar Nedir?
Ödenecek hesap bakiyesi, tedarikçilere, müteahhitlere, vergi dairelerine, kamu hizmet şirketlerine ve iş yaptığınız ve henüz ödememiş olduğunuz herhangi birine borçlu olduğunuz tutarları yansıtır. Fatura gelir gelmez kaydedilir, ancak genellikle faturayı birkaç gün veya hafta boyunca ödemek zorunda kalmazsınız. Örneğin, bir satıcıdan bazı tedarikçileri "net 30" koşullarında sipariş ederseniz, fatura 10 Ocak’a kadar geldiğinde faturayı ödenecek bir hesap olarak kaydedersiniz, ancak 30 gün sonraya kadar ödeme nedeniyle düşmez 9 Şubat’ta.
Borç Hesapları Nakit Akışını Nasıl Etkiler?
Ödeyebileceğiniz hesapları, mümkün olan en kısa sürede ödeyebilir veya fatura şartlarına göre izin verilen en son tarihe kadar ödemeye devam edebilirsiniz. Her iki durumda da, tedarikçilerinizi mutlu etmek için son tarihe kadar tutarlı bir şekilde ödeme yapmanız iyi olur, bu nedenle şirketinize ihtiyacınız olan mal ve hizmetleri sağlamaya devam ederler. Son tarihe kadar herhangi bir noktada ödenecek hesapları ödeme konusundaki takdir yetkisi, belirli bir öğeyi en kısa zamanda yeniden sıraya koymanız gerekip gerekmediği veya belirli bir ödemeyi geri almanız gerekip gerekmediği gibi bir dizi değişkene dayanarak değerlendirme çağrıları yapma esnekliği sağlar. Nakit gelirinizde size yardımcı olmak için bir kaç iş gelene kadar birkaç gün.
Borç Hesapları ile Nakit Akışı Tablosu Arasındaki İlişki Nedir?
Nakit akış tablosunda, ödenecek hesaplar, giden nakit parayı özetleyen bölümde yer almaktadır. Gelen ve giden fonları aydan aya planlamak için, her ay ödenecek faturaları özetlemelisiniz ve toplamı, kalan paranızı elinizde göstermek için gelen paranızdan düşülecek bir toplam olarak girmelisiniz. Bu giriş faturalarınızı ödemek için koyacağınız aylık tutarı planlamanıza yardımcı olacaktır, ancak cari ay içinde vadesi geldiğinde belirli ödemeleri planlamanız gerekir.
Borç Hesapları ve Bilanço Arasındaki İlişki Nedir?
Ödenecek hesaplar bilançonuzda kısa vadeli bir borç olarak görünür. Hala elinizde para olsa bile, net değerinizi düşürür çünkü banka hesabınızdan çıkmadan önce bunun sadece bir zaman meselesi olduğunu bilirsiniz. Bilançonuzda, ödenecek hesaplar, birkaç yıl boyunca ödenecek olan vadeli borç gibi uzun vadeli bir borçtan farklıdır. Uzun vadeli borçlar nakit akışını da etkiler, ancak ödemeleri daha tutarlı olma eğilimindedir ve bu nedenle daha az planlama gerektirir.
