Hazine Bakanlığı Dış Varlıklar Kontrol Ofisi veya OFAC, hükümetlere karşı ABD ekonomik ve ticari yaptırımlarının yanı sıra terör, uyuşturucu kaçakçılığı, kara para aklama ve diğer yasa dışı faaliyetlerle ilgili gruplar ve şahıslar üzerindeki finansal kısıtlamaları da gözetmektedir. Finansal kurumların ve diğerlerinin, müşteri veritabanlarındaki adlardan herhangi birinin hükümetin izleme listelerindeki adlarla uyuşup uyuşmadığını görmek için periyodik olarak "OFAC kontrolü" yapmaları gerekir.
Çek Yapma
OFAC, iş yapmanın yasa dışı olduğu kişilerin ve grupların listesini tutar. Bazı endüstrilerdeki şirketler - finansal hizmetler, ithalat / ihracat ve sigorta dahil - müşteri veritabanlarını bu listelerle karşılaştırmalı. Hayır kurumları gibi bazı sivil toplum kuruluşlarının da OFAC kontrolleri yapması gerekiyor. Şirketlerin ve kuruluşların ne sıklıkta kontrol yapmaları gerektiği endüstrileri için geçerli olan özel yönetmeliklere bağlıdır. Veritabanlarını OFAC listeleriyle karşılaştıran ticari yazılımlar mevcuttur veya şirketler müşteri adlarını listelerdeki listelerle manuel olarak karşılaştırabilir.
Bir Eşleşme Varsa
Bir müşteri adı bir izleme listesindeki bir adla eşleşiyorsa, OFAC bir şirketin "vurmayı" doğrulamak için atması gereken bir dizi adımı ortaya koyar. Çoğu zaman, eşleşmeler göz ardı edilebilecek yanlış alarmlar olarak ortaya çıkar - ancak önce OFAC prosedürüne uymadan. OFAC ve diğer hükümet izleme listeleriyle ilgili durum tespiti yapılmaması ağır hukuk ve ceza cezalarına neden olabilir. Bunlar duruma bağlı olarak 30 yıla kadar hapis ve 20 milyon dolar para cezası içeriyor.
