Banka bakiyenizi belirlemek tamamen kolay değildir. Mevduat ve borçlar gün boyunca açık ve bankanın size ne kadar paranız olduğunu söyleme biçimini standartlaştırması gerekiyor. Genel muhasebe bakiyeniz, araya girme saatleri içerisinde gerçekleşmiş olan işlemleri dikkate almamak üzere günün başında mevcut olan tutardır. Bir şekilde, günün başlangıcı keyfi bir kesme noktasıdır, çünkü gün içinde yalnızca bir noktadır. Bununla birlikte, açılış bakiyeniz, bankanın artık o gün için herhangi bir işlemi kabul etmemesi sonrasında, saatler geçtikten sonraki tüm işlemleri yansıtır.
Muhasebe Bakiyesi ve Mevcut Bakiyesi
Bir bankacıdan banka bakiyenizi sorduğunuzda, genellikle iki farklı rakam alırsınız. Genel muhasebe bakiyenize ek olarak, mevcut bakiyeniz için bir rakam gösterilebilir. Bu miktar, defter bakiyenizden daha güncel, çünkü günün başından bu yana geçen borç ve kredileri yansıtıyor. Örneğin, mesai saatlerinin başındaki defter bakiyeniz 400 ABD dolarıysa ve bankanız o zamandan bu yana iki 20 ABD doları tutarında ödeme yaptıysa, mevcut bakiyeniz 360 ABD Doları olacak ve bu işlem daha yeni işlemleri yansıtacaktır. Mevcut bakiyeniz en güncel bilgileri yansıtsa bile, defter bakiyesine bazen "gerçek bakiye" denir, çünkü mevcut bakiyeye ulaşmak için kaydedilen ve çıkartılan kalemler henüz hesabınızdan çıkarılmamıştır.
Muhasebe Dengesi ve Kullanılabilir Bakiye Sorunları Arasındaki Fark Neden
Muhasebe bakiyenize ek olarak mevcut bakiyenizi bilmek önemlidir, çünkü mevcut bakiye, fazla ödeme ücreti ödemeden harcayabileceğiniz tutarı yansıtır. Mevcut bakiyenize yansıyan ancak defter bakiyenizde yansıtılmayan tutarlar henüz hesabınızdan henüz alınmamış olsalar bile, yine de kaydedildiler. Banka işlemleri netleştikten sonra saatler sonra alınacaklar. Kullanılabilir bakiye size yolda olduklarını bildirir. Bu bilgiler, fazla mesai ücretlerini önlemek için ek para yatırma imkanı sağlar.
Bir Ticaret Hesabındaki Defter Bakiyesi
Çek hesabı ve tasarruf hesabı gibi alım satım işlemleri gün boyu işlem gerçekleştirir. Ticari hesap işlemlerinin temizlenmesi ve fonların kullanımınıza sunulması birkaç gün sürebilir. Günün ortasında veya belirli bir işlemden gelen fonlar mevcut olmadan önce para çekmeyi veya transfer etmeyi seçerseniz, brokerinizin bu ara toplamları da hesaplaması gerekir. Hesap bakiyeniz, ana hesap bakiyenizdir ve açık hesap bakiyeniz, çekebileceğiniz veya takas edebileceğiniz bir bakiyedir.
