Para hizmetleri işletmeleri, ABD'de banka hesabı olmayan kişilere finansal hizmetler sağlamada önemli bir rol oynamaktadır. MSB'ler, para emirleri, seyahat çekleri, çek ödemeleri, döviz borsası ve yurt içi banka havalesi transferleri sağlayabilir. Federal yasa, MSB'lerin de devlet yasalarına uymasını şart koşuyor. Her eyalette belirli lisans gereklilikleri ve tescili, dokümantasyonu ve kayıt tutma prosedürleri vardır. Ek olarak, ödemeden önce fonlarla ne yapılması gerektiğine ilişkin olarak tahvil gereksinimleri ve kısıtlamaları vardır.
İşinizi dahil. Dışişleri bakanlığınıza başvurun ve işinizi bünyesine dahil etmek için gerekli formları indirin. Bir Banka hesabı açabilmek için İç Gelir Servisi'nden bir istihdam kimlik numarası (EIN) edinin.
Mali Suçlar İcra Ağı'nın internet sitesinden fincen.gov Form 107'yi indirin ve şirketinizi bir MSB olarak kaydedin. Ağ ABD Hazine Bakanlığı'nın bir parçasıdır.
Bir uyum görevlisi işe alın. Bu kişi, MSB'nizi tüm federal ve eyalet düzenlemeleri ile uyumlu tutmaktan sorumlu olacaktır. Tüm yeni hesapları denetleme, personeli kara para aklama faaliyetlerinde ne arayacağını bilmesi ve operasyon prosedürlerini güncel tutması için yetkiye sahip olması gerekir.
Bir operasyon el kitabı geliştirin. MSB'nizin günlük aktiviteleri gerçekleştirmek için yazılı politika ve prosedürlere sahip olması gerekir. El kitabı, MSB'ye yönelik risklerin yazılı bir değerlendirmesine dayanmalı ve işletmeyle ilgili olarak özelleştirilmelidir. El kitabı, işlem faaliyetlerinin belgelenmesi, müşteri kimliğinin toplanması, kayıtların korunması, döviz raporlama ve şüpheli faaliyet raporlama prosedürlerinin yanı sıra devam eden eğitim prosedürlerini içermelidir.
Reklam vermeye başla. Billboardlar, gazete reklamları ve İnternet, para transferi işinizin reklamını yapmak için mükemmel yerlerdir. Kullanıcı dostu ve yerleşik güçlü bir güvenlik sistemine sahip bir web sitesi geliştirin. Bu, yetkisiz kullanıcıların müşteri veritabanınıza girmesini önler.
