Muhafazakar bir yatırımcı, parasının büyümesini isteyen ancak ana yatırımını riske atmak istemeyen bir kişidir. Muhafazakar yatırımcılar, değeri fazla dalgalanmayan finansal ürünleri seçiyorlar. Bu, yatırım parasına yakında ihtiyaç duyulduğunda veya ekonomi büyük bir düşüşün ortasındayken akıllıca bir yatırım stratejisidir. Bununla birlikte, muhafazakar yatırımcılar ekonomik refah dönemlerinde patlayıcı büyümeyi kaçırmaktadır.
Türleri
Mavi fiş stoklarının çoğu muhafazakar bir yatırımcıya hitap edebilir. Bunlar genellikle uzun ve düzenli temettü ödemeleri kaydeden köklü şirketlerdir. Hisse fiyatları daha agresif hisse senetleri kadar dalgalanmaz. Ancak, genel olarak hisse senetleri diğer yatırım türlerinden daha riskli olma eğilimindedir. Bu yüzden muhafazakar yatırımcılar tahvilleri çekmeye eğilimlidir. Tahvil fonlarının hisse fiyatı çok daha dayanıklı ve bir miktar tahmin edilebilir getiri oranına sahip. Daha muhafazakar yatırım türleri bile mevduat sertifikası ve para piyasası fonlarıdır. Prensip için neredeyse hiçbir risk oluşturmazlar.
hususlar
Muhafazakar bir yatırımcı, yatırım portföyüne biraz daha fazla risk eklerse kazanabileceği para miktarını da göz önünde bulundurmalıdır. Muhafazakar yatırımcıların temel amacı, yatırım ilkesini korumaktır. Bunun için takas yatırımın nispeten düşük bir getiridir. Eğer bu enflasyon oranının altına düşerse, muhafazakar yatırımcının parası esasen değer kaybediyor. Portföyün küçük bir kısmını daha agresif yatırımlara yerleştirmek, muhafazakar yatırımcıların paraları için göreceli olarak yüksek miktarda güvenliği korurken, toplam getiri oranlarını yükseltmelerinin akıllıca bir yoludur.
fonksiyon
Muhafazakar yatırımcılar emekliliklerini finanse etmek için yakında yatırım paralarının büyük bir kısmına ihtiyaç duyacak yaşlı insanlar olma eğilimindedir. Muhafazakar yatırımcıların çoğu, ömür boyu süren çalışma ve yatırımlardan dolayı oldukça büyük bir yatırım portföyüne sahiptir. Büyük bir pazar düşüşü, tümü yüksek riskli yatırımlarda ise birinin hayat tasarrufunu ortadan kaldırabilir. Yatırımcılar emeklilik yaşına yaklaştıkça, portföylerinin daha büyük ve daha büyük bölümlerini muhafazakar yatırımlara kaydırırlar. Bu, paralarını beklenmeyen ekonomik türbülanstan korur ve ihtiyaç duyduklarında paralarının orada olmasını sağlar.
Özellikler
Birçok genç insan muhafazakar yatırımcı olabilir. Bu, bir ev veya kolej eğitimi gibi büyük bir satın alma işlemi için para biriktirdikleri zaman olur. Bu gibi durumlarda, yatırım felsefesi emeklilerinkiyle aynıdır. Genç yatırımcı paranın gerekli olacağı tarihe yaklaştığında varlıklarını muhafazakar yatırımlara kaydırır. Bu, zaman geldiğinde evi satın almak veya kolej eğitiminin ücretini ödemek için para bulunmasını sağlar.
Zaman aralığı
Yatırım portföylerini otomatik olarak agresifden muhafazakar yatırımlara zaman içinde otomatik olarak ayarlayan yatırım fonları var. Bunlara "tarih hedefli yatırım fonları" denir. Yatırımcı, paraya ne zaman ihtiyaç duyacağına bağlı olarak birini seçer, örneğin emekli olmayı planladığı yıl veya çocuğunun koleje başladığı yıl. Bu tarihe kadar yıllar olduğu zaman, tarih hedefli yatırım fonu, değeri artırmak amacıyla agresif finansal ürünlere yatırım yapacak. Hedef tarih yaklaşırken, yatırım fonunun bir kısmını otomatik olarak muhafazakar yatırımlara kaydırırlar.
