Finans dünyasında, para yönetimi - özellikle de büyük miktarda para - çok yönlü bir yaklaşıma ihtiyaç duyar. Varlık yöneticileri, yüksek netlik değerine sahip bireylerle ilgilenir ve çoğu zaman karmaşık olan finansal gereksinimlerinin temel tasarruf ve emeklilik tavsiyesi kapsamının ötesine bakılmasını sağlar. Varlık yönetimi konusunda bilgi sahibi olmak, paranızı en iyi şekilde kullanmak için hangi hizmetlere ihtiyacınız olabileceği konusunda karar vermenize yardımcı olabilir.
Varlık Yönetimi Nedir?
Varlık yönetimi; finansal yönetim danışmanlığı, yatırım danışmanlığı, vergi hizmetleri, muhasebe hizmetleri, yasal hizmetler, emlak planlama ve emeklilik desteği gibi hizmetleri bir araya getiren profesyonel bir hizmettir. Tipik olarak, tüm bu hizmetler "varlık yönetimi" şemsiyesi altında sabit bir ücret karşılığında kullanılabilir. Varlık yönetimi danışmanları, zaman zaman bir müşteriye bankacılık hizmetleri de sunacaktır. Ancak çalışmanın odak noktası, müşterinin servetini kısa vadede büyütmesine ve uzun vadede finansal planlar yapmasına yardımcı olmaktır.
Bir Servet Yöneticisine Neden İhtiyacınız Var?
Pek çok kişi, varlık yöneticilerinin yalnızca yatırımlar hakkında tavsiyelerde bulunduğunu veya varlıklı müşterilerinin çocukları için güven fonlarını yönetmelerine yardımcı olduğunu düşünüyor. Ancak servet yöneticileri, ücretleri için bundan daha fazla değer sunuyor. Bir servet yöneticisi, maksimum getiri için yatırım yapmanın dışında, yatırımlarınızı, tasarruf fırsatlarınızı ve yaşam aşamanız ve bağımlılarınız veya mirasçılarınız için en iyi olan emeklilik seçeneklerini seçmenize yardımcı olabilir.
Yatırımcıları yöneten bir yatırımcıya, mülkünüzü ve emekliliğinizi yöneten bir başka finansal uzmana ve günlük harcamalarınızı yöneten üçüncü bir kaynağa sahip olmak yerine, bir servet müdürü, hayatınızın her mali yönünden sizi destekleyen birleşik bir hizmet sunar. Varlık yöneticileri ayrıca sigorta alımları ve güven planlaması gibi konularda yardımcı olabilirler. İhtiyaçlarınız kendi uzmanlık alanlarını aşarsa sizi diğer profesyonellere havale edebilirler. Net değeri yüksek bir bireyseniz, varlık yöneticisi ile çalışmak, sağlam yatırımlar yaptığınızı ve en faydalı emeklilik ve emlak planlarını uyguladığınızdan emin olmanın mükemmel bir yoludur.
Piyasadaki Varlık Yönetimi Ürünleri
Varlık yönetim ürünleri, sigortasız ürünler olarak satın alınabilecek varlıklardır. Çin'in finans kuruluşları tarafından satılıyor ve çok yüksek bir ilgi görüyor. Bu ürünler genellikle garantili getiri sağlarlar ve 2016 sonu itibariyle bunlara 4.3 trilyon $ yatırım yapılmıştır. Bu ürünlerin Çin ekonomisini dengesizleştirebileceği konusunda bazı endişeler var.
