Holding Dönemi İadesi, yatırımınızdan elde ettiğiniz getiriyi yatırımı yaptığınız süre boyunca hesaplayan bir yatırım önlemidir. Getiri oranınızı hedef getiri oranına göre karşılaştırmak veya hangisinin en yüksek getiri sağladığını görmek için farklı yatırım fırsatlarını karşılaştırmak için kullanılabilecek basit bir hesaplamadır. HPR'nin yıllıklandırılması, yatırımları farklı holding dönemleriyle birbirleriyle karşılaştırmanızı sağlar.
İhtiyacınız olacak ürünler
-
Hesap makinesi
-
Kalem
-
kâğıt
-
Alternatif olarak: Microsoft Excel elektronik tablosu
HPR'yi hesaplama
HPR'yi hesaplamak istediğiniz yatırımların yatırım tablolarını bir araya getirin. İhtiyacınız olacak bilgi, satın aldığınızda yatırımın başlangıçtaki değeri, faiz, temettüler ve sermaye kazancı dahil olmak üzere yatırımı tuttuğunuz süre boyunca elde ettiğiniz gelir ve farklı ise yatırımın bitiş değeridir. başlangıç değerinden daha.
HPR aşağıdaki gibi hesaplanır: Gelir + (bitiş değeri - başlangıç değeri) / başlangıç değeri Bir örneğe bakalım. Altı aydır portföyünüzde tuttuğunuz bir hisse senedi 47 ABD Doları temettü ödemesi yapmıştır ve şu anda 693 ABD Doları değerindedir. Hisse senedini altı ay önce 550 dolara satın aldın. HPR şöyle olacaktır: 47 $ + ($ 693 - 550 $) / 550 $ veya% 34,5 Yaptığınız süre boyunca yatırımınızdan% 34,5 oranında bir getiri elde ettiniz.
HPR'yi bir indirim tahvilinden hesaplamak istiyorsanız, tahvil için ne satın aldığınızla bugünkü değeri arasındaki farkı kolayca alırsınız. Örneğin, geçen ay 943 $ 'lık bir tahvil satın aldıysanız ve bugünkü değeri şimdi 958 $ ise, elde tutma süreniz şu şekilde olacaktır: (958 - 943 $) / 943 $ veya% 1.6
HPR'nizi Yıllıklaştırmak
HPR hesaplamasının sınırlandırılması, yatırımı ne kadar süreyle gerçekleştirdiğinizi dikkate almamasıdır. Yukarıdaki örneklerde, yatırımlar farklı zaman dilimlerinde gerçekleştiği için% 34,5 veya% 1,6 oranında yaptığınızı bilmeniz size hiçbir şey söylemez. Bir ayda% 1,6 yapmak, bir yılda% 1,6 yapmaktan çok farklı. HPR'nin yıllıklandırılması, "elmalar ile elmalar" ı karşılaştırmanıza izin verir; böylece mevcut yatırım oranlarınızı temel alarak her bir yatırımın bir yılda ne kadar kazanacağını bilirsiniz.
HPR'nizi basit bir ilgi kullanarak yıllıklandırmak için, yatırımı yaptığınız ay sayısına göre 12 ile çarpın. Örneğin, ilk stok örneğimizde yıllıklandırılmış getiri% 34,5 X 12/6 veya% 69 olacaktır. İkinci tahvil örneğinde, yıllık getiri% 1.6 X 12/1 veya% 19.2 olacaktır.
Şimdi farklı yatırımların getirilerini karşılaştırabilirsiniz. Yukarıdaki örnekteki hisse senedi yatırımı yıllık% 69, tahvil yatırımımız ise% 19.2 oranında getiri elde ediyor.
