TeleCheck’in ana şirketi olan First Data Corp.’a göre, hizmet, her boyuttaki işletme için kağıt çekini kabul etme ile ilgili riskleri azaltmanın bir yoludur. Genel olarak, süreç çek işlemlerinin borç doğrulaması yoluyla analiz edilmesini ve çekin iyi olup olmadığını belirlemek için riskleri ölçmeyi içerir.
Hesap Bilgilerini Doğrulama
TeleCheck, çeklerden, banka hesaplarından ve borç kayıtlarından toplanan çek yazarları ve diğer işletmelerle yapılan işlemler hakkında bilgi içeren bir işlem veritabanını tutar. TeleCheck Electronic Check Acceptance (Elektronik Çek Kabul Hizmeti) servisine bağlanan bir elektronik kaydırma makinesinde bir kağıt kontrolü yapılır. TeleCheck, birkaç saniye içinde hesabın ödenmemiş herhangi bir geri ödeme ücreti veya kısa bir süre içinde kayda değer sayıda fazla ödeme gibi diğer olumsuz bilgileri olup olmadığını kontrol edebilir. Olumsuz eşleşme yoksa, müşterinin imzalaması için bir makbuz yazdırılır ve çek elektronik ödemeye çevrilir.
İyi ve kötü çeklerin profillenmesi
TeleCheck ayrıca, bir çekin kabul edilebilir bir risk seviyesini karşılayıp karşılamadığını veya dolandırıcılık özellikleri gösterip göstermediğini belirlemek için tescilli risk modelleri kullanır. Eğer risk eşiğin üstünde gözüküyorsa, TeleCheck çeki işaretler ve bir “Kod 3” verir. Kod size belirli bir hesapla ilgili hiçbir şey söylemez, sadece işlem önemli düzeyde risk belirteçleri içerir.
