Kendi yatırım şirketinizi kurmak zor olsa da, süreç büyüleyici olabilir. Müşterilerinizin hayatlarında olumlu bir fark yaratabilecek bir işletme kurma, kazandıkları parayı yönetmelerine ve rahat bir emeklilik için tasarruf ve yatırım yapmalarına yardımcı olacaksınız. eHow yatırım danışmanı Larry Russell'a, Kaliforniya'daki Pasadena kentinde başarılı, tek kişilik bir finansal planlama ve yatırım firmasının sahibi olduğunu sordu, yatırım işinde başarılı olmak için bilmeniz ve yapmanız gerekenler.
eHow: Kendi yatırım şirketinize sahip olmak istiyorsanız, nereden başlıyorsunuz?
Larry Russell: Yatırım süreciyle ilgilenerek başlarsınız; bu, muhtemelen The Wall Street Journal ve The New York Times'ın finans bölümünden başlayarak çok okumak anlamına gelir, ancak bununla ilgili önemli akademik araştırmayı tam olarak anlamaya devam edersiniz. borsa ve yatırımcıların yatırım davranışı. Kendinizi bir yatırımcı olmak için yardımcı olur. Önerdiğim şey birkaç hafta süren bir eğitim yolu değil. İster lisans ister yüksek lisans derecesi olsun, ister finanse olun, ister kendinizi eğitin, bu, yıllar sürebilir.
eHow: Böyle mi başladın?
Larry Russell: Az ya da çok, evet. Massachusetts Institute of Technology'den bir lisans derecem var - MIT - ama dereceyi alma sürecinde insan davranışlarıyla daha fazla ilgilenmeye başladım. Brandeis’ten mezun olduktan ve yüksek lisans eğitimini aldıktan sonra, araştırma araştırmasına başladım ve Washington’daki Ulusal Manpower Enstitüsü’nde şirket çalışanlarına sağlanan fayda programlarının istatistiki analizlerini yaptım. Fortune 100 müşterileri için, demografik, ekonometrik, finansal ve teknolojik faktörleri içeren uzun vadeli planlama senaryoları geliştirmek için karmaşık projeksiyon yöntemlerini kullandık. Stanford Üniversitesi de Menlo Park'ta ve akılda bir hedefi olan merak kadar, orada bir derece daha, İşletme alanında yüksek lisans derecesi aldım. Ardından Silikon Vadisi'nde, çoğunlukla iş ve kurumsal gelişimde kariyer yaptım. Yirmi beş yıl sonra, yatırımcıların iş istasyonlarıyla ilgili gerçek zamanlı olarak hasat ederek, filtreleyerek ve sergileyerek teknolojik bir yaklaşım izleyen bir girişim sermayesi finansmanlı şirketi kurdum. Bu, bireylere bilimsel tabanlı, kişisel finansal, yatırım, para ve emeklilik hizmetleri sunan Kayıtlı Yatırım Danışmanı olduğum bir yatırım şirketi olan Lawrence Russell Company'ye yol açtı. *
eHow: Tipik müşteriler kimlerdir ve onlara neler sunarsınız?
Larry Russell: Eh, hepsinin yatırım yapacak bir parası var, ama hepsi varlıklı değil. Birçoğu beni diğer bazı finansal kurumların ücretlerinden memnun kaldıktan sonra buluyor. Yapabileceğim bir genelleme, hepsinin parasını akıllıca yatırmak için yardıma ihtiyacı olduğu. Ne yazık ki, özellikle borsaya yatırım yapmakla ilgili bir sürü yanlış bilgi var. Müşterilerime, hedefleriyle ilgili hangi konularda olursa olsun özelleştirilmiş bir finansal yol haritası veriyorum. Onlara, seçtikleri herhangi bir kişisel finansal planlama veya yatırım konusu hakkında tamamen nesnel, araştırmaya dayalı tavsiyeler veriyorum. Amacım, finansal karar almalarında bilgi sahibi olmalarına ve kendi kendine yeterli olmalarına yardımcı olmak. Yapmadığım - ve bu beni birçok mali müşavirden farklı kılan - yıllık ücret karşılığında sürekli bir finansal yönetim sağlamak. Sabit bir oran için kapsamlı ömür boyu finansal ve yatırım planları ya da belirli bir konuda saatlik olarak finansal danışmanlık veriyorum. Tavsiyemin birçoğu müşterileri en düşük maliyete paralarını yatırmak için mümkün olan en düşük riskle işaret etmekle ilgili.
eHow: Müşterilerinizi nasıl alıyorsunuz?
Larry Russell: Yetenekli Yatırımcı ve Pasadena Mali Planlayıcısı dahil, bazı finansal web sitelerim var ve bazı müşteriler bu sitelerden geliyor. Diğer müşteriler mevcut veya eski müşterilerden gelen yönlendirmelerdir. Bundan başka terfi yapmıyorum. Kasıtlı olarak yeni müşterilerden sonra kovalamam. Beni bulan proaktif müşteriler birlikte çalışılacak en iyi müşterilerdir. Bazı finansal danışmanların sizden uzun vadede ödemenizi istedikleri çok yüksek ücretler ile satış sahalarının saldırganlığı arasında doğrudan bir ilişki olduğunu buluyorum. Öte yandan, müşterilere gerçek değeri sağlıyorsanız, sizi bulurlar. Bunu söyledikten sonra, çabuk zenginlik beklememek için bir kariyeri bağımsız bir danışman olarak düşünen birini uyarmak zorundayım. Her küçük işletme gibi, kurulması yıllar alır.
eHow: Bir finansal danışmanlık kariyeri düşünen biri için herhangi bir ipucu?
Larry Russell: Uzun bir liste olabilir veya çok az sayıda temel kaynağa indirebilirim: Eşyalarınızı bilin - bir noktada, kayıtlı bir mali müşavir olmak için, Kuzey Amerika gibi bir yeterlilik sınavına girmeniz gerekir. Menkul Kıymet Yöneticileri Düzgün Yatırım Danışmanı Hukuk Sınavı sınavı, genellikle Seri 65 sınavı olarak adlandırılıyor. Bir dakikalığına inanma, sadece sınavı geçtiğin için, aslında nitelikli olduğun için. Oku ve Çalış. Araştırmacılar verileri analiz etmek için yeni yollar buldukça borsa araştırma alanı her zaman değişiyor. Uygulama yaptığınız sürece okumaya ve çalışmaya devam edin. Ayrıca, işimi yapılandırma biçimimin mümkün olan tek yol olmadığını unutmayın. Muhtemelen daha fazla finansal danışman benim yaklaşımımı almaktan daha fazla yıllık ücret talep ediyor. Ancak devam ederseniz, gerçek değer sağlamalısınız. Yapmazsan bir sürü kötü şey olur. Birincisi, bir müşteriden her yıl hesabındaki her şeyin yüzde 1'ini alırsanız, bu, ücretinizi haklı çıkarmak için piyasayı yenmeye çalışan tavsiyelerde bulunmaya teşvik eder. Aslında, araştırmalar böyle pazar yenici bir tavsiye olmadığını gösteriyor. Pazarın geleceği tahmin edilemez. Genellikle, bir müşteri için en iyi yatırımlar birkaç çok düşük maliyetli endeks fonudur - Wilshire 5000 endeksi gibi belirli bir endekse uyan geniş çeşitlilikte hisse senetleri havuzları. Bir müşteriye yalnızca yüksek ücretlerinizin marketi yenmenizi gerektirmediği gerçeğini söyleyebilirsiniz. Pazarda atılan yaklaşım, genellikle yüksek maliyetlere, gereksiz oynaklığa ve uzun vadede giderek daha kötü sonuçlara yol açmaktadır.
Larry Russell hakkında
Larry Russell, California, Pasadena'da kayıtlı bir yatırım danışmanı ve finans plancısıdır. MIT’i Stanford Üniversitesi’nden MBA’le bitiren Russell, Silikon Vadisi’nde iş ve kurumsal gelişim alanında başarılı bir kariyerin ardından kendi yatırım şirketini açtı; diğer pozisyonlarda ayrıca Sun Microsystems Inc. Lawrence Russell Company ve birkaç çevrimiçi sitede finansal danışmanlık sağlıyor
