Banka uyum programı, bir bankanın yürürlükteki tüm düzenlemelere, kurallara ve kanunlara uymak için kullandığı yöntemdir.Her banka, bankanın müşterilerinin korunması, itibar, çalışanlar ve genel iş çabaları ile ilgili riskleri dikkate alan sağlam ve güvenli bir uyum programı geliştirmekten sorumludur. Bankalar, uygunluk politikaları ve prosedürleri geliştirmek, programları izlemek ve test etmek, çalışanları eğitmek, tavsiyelerde bulunmak, sonuçları raporlamak ve uyum departmanının genel yönetimini idare etmek için yönetim düzeyinde uyum görevlileri atar.
Politika ve Prosedürler
Baş uyum görevlisi, bankanın işinin tüm yönleri için yasal ve düzenleyici kurallara uygun politika ve prosedürlerin geliştirilmesinden sorumludur. Örneğin, tasarruf ve borç vermede doğrulukla ilgilenen tüketici uygunluk düzenlemeleri, bankanın yönetim kurulu tarafından hazırlanmalı ve onaylanmalıdır. Bu politikalar ve prosedürler bankanın iş akışına dahil edilmelidir.
İzleme ve Test
Uyum görevlileri, uyum politikalarının ve prosedürlerinin etkinliğini izlemek ve izlendiklerini yerinde kontrol etmek için düzenli olarak planlanmış uyumluluk incelemeleri yapmak zorundadır. Örneğin, çek temizliği için zaman dilimlerini ele alan J Yönetmeliği, her bir çeke uygun miktarda temizlik gününün atandığından emin olmak için test edilmelidir.
Eğitim
Uyum departmanı, bankanın tüm çalışanlarına bankanın tüm politika ve prosedürleri hakkında yeterli ve etkin bir eğitim vermelidir. Her çalışan kapsamlı bir anlayış için test edilmelidir. "Banka Gizliliği Yasası" ve "Para Aklama Yasası" ile ilgili bazı politika ve prosedürler yıllık olarak yapılmalıdır.
Tavsiye sağlanması
Herhangi bir günde, bankadaki diğer departman çalışanlarından birçok uyumluluk sorusu ortaya çıkmaktadır. Uyum departmanı, uyum kontrolü ve uygulamadaki tüm sorularla ilgili tavsiyelerde bulunmakla yükümlüdür.
Raporlama
Bir bankanın uyum görevlileri, bankanın diğer alanlarına uyumluluk incelemesi ve eğitim sonuçları ile ilgili raporlar sunmalıdır. Ayrıca, politika değişikliklerine ve yeni yasalara uygun olarak geliştirilen yeni politikalara yol açan yasalardaki değişiklikleri de rapor etmelidirler. Bankanın uyum programındaki tüm değişiklikler yönetim kurulu tarafından silinerek onaylanmalıdır.
yönetim
Baş uyum görevlisi, bankacılık düzenlemelerine ilişkin emniyet ve sağlamlık hedefi de dahil olmak üzere tüm uyum programı fonksiyonlarının yeterli kapsamını sağlamak için denetim personelinin kontrolü altında yönetmelidir.
